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2021年，随州农商行认真贯彻落实人行及省联社反洗钱工作部署，针对电信网络新型违法犯罪特点，持续加大银行账户治理力度，“防、管、治、督”四措并举，全方位守护客户“钱袋子”。
提高“防”的认识，绷紧“防控弦”。提高主动学习意识，按月召开工作例会，做到以会代训、逢会必学，营造良好的学习氛围。提高合规文化意识，持续强化内控业务监督检查，形成良好的合规操作习惯。提高主责担当意识，把牢银行账户风控关口，扎实做好规定动作，筑牢反洗钱安全防线，切实担负起主体责任。
强化“管”的担当，压实“责任链”。行领导高度重视，成立反洗钱领导小组，坚持把反洗钱与全局工作同规划、同部署、同督办、同落实，全力推动反洗钱工作落实。注重建章立制，制定账户清理实施方案及合规操作规范，严格按流程操作。严格考核奖惩，将反洗钱工作纳入经营目标考核和业务条线考核，同绩效考核挂钩，按月计发、扣款不返还。
明确“治”的重点，筑牢“防火墙”。坚持落实查控要求这个原则，严把大堂、操作、授权、复查、强化识别“五个关口”，精准识别客户身份和开户意图，严防出现客户开立结算账户为出借、出租或与用途不符现象。动态关注客户身份变化、持续关注客户交易变动、及时关注有无集中代理办理业务、不定期关注客户变动等情况，综合甄别客户交易是否正常，发现异常及时向反洗钱监测分析中心报告。
激发“督”的威力，织密“防护网”。按月开展非现场检查，重点通过授权系统和反洗钱系统对网点执行反洗钱工作开展非现场检查。按季对辖内网点开展现场检查，建立整改台账，限时整改。不定期组织飞行检查，突击检查网点反洗钱日常执行情况及对反洗钱工作落实情况。一旦发现问题严查重处，并持续督导整改落实到位。
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