中行随州分行成功堵截异常开卡

遗忘的故事

　　随州日报讯（通讯员吕闯）近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动频发，对经济社会稳定造成严重威胁。近日，中国银行随州分行员工凭借专业的职业素养和“断卡”行动的高度警惕性，成功堵截一起可疑人员异常开卡事件。
　　日前，一位徐姓中年妇女来到中国银行随州分行广水武胜支行网点，要求开立一张银行卡。武胜支行大堂经理热情接待并初步审核了该客户的身份证件，同时按照相关规定询问客户开卡用途时，该客户含糊其辞，没有正面回答。当大堂经理再次询问时，客户表示开卡给家人在工地发工资用。客户的话引起了大堂经理的警惕，大堂经理告知客户银行账户应本人持有效证件办理，而且不能出借给他人使用。客户听后走出网点大门，几分钟后，该客户又重新回到网点，表示家人要给自己汇款，要求开立一张中国银行银行卡。在大堂经理询问对方账户和汇款金额等信息时，客户吞吞吐吐不作回答。大堂经理判断该客户开卡是为借出账户供他人使用,便耐心向客户讲解了人民银行关于新型网络犯罪的案例和出借银行账户的危害，最终客户主动放弃开户并离开网点。
　　在当前金融诈骗犯罪案件频发的情况下，中国银行随州分行高度重视业务技能培训和案件风险防控。在日常工作中，网点员工坚持把好客户开户源头关，加强对办卡人信息和开户用途的审核，为客户筑牢可靠的风险防线，有效堵截防范了金融诈骗案件的发生，为维护金融稳定和社会正常秩序贡献力量。同时，随州分行积极践行社会责任，多次组织“断卡”行动宣传队到社区、街边和学校进行反诈、反非法集资宣传，取得了良好效果。